幣安因支付企業史上最高罰款之一而登上新聞頭條——該公司與美國商品期貨交易委員會（CFTC）、司法部和其他政府機構達成和解，支付了4.3億美元，以了結其洗錢及其他指控。但這些數字背後究竟隱藏著什麼？這些指控又將如何影響美國加密貨幣產業的未來？
在本文中，我們將深入探討和解協議的具體細節，以及它可能對未來一年及以後的市場產生的影響。
幣安做了什麼？
幣安被指控並承認犯下兩項重大罪行。
首先，該公司串謀開展無牌照的匯款業務，且未採取「了解你的客戶」（KYC）或「反洗錢」（AML）措施。據美國司法部稱，由於缺乏這些保障措施，該平台成為「恐怖分子、網路犯罪分子和虐童者」洗錢的管道。 新聞稿.
其次，該公司在美國經營未經許可的加密貨幣交易所，並故意向美國監管機構隱瞞此事。具體而言，該公司設立了… Binance.US 作為一家合規的交易所，它既可以安撫美國監管機構，又可以允許更知名的投資者（「巨鯨」）秘密地將資金轉移到 Binance.com，從而使他們能夠規避美國的規則和監管。
幣安為何選擇和解？
幣安多年來一直明知故犯地規避美國法律。事實上，該公司前合規主管林山姆（Samuel Lim）在一份措辭嚴厲的內部聊天記錄中承認：「我們在美國運營的簡直就是一家無牌證券交易所，兄弟。」那麼，是什麼促使該公司最終接受瞭如此巨額的罰款，甚至可能面臨牢獄之災呢？
儘管美國證券交易委員會（SEC）和商品期貨交易委員會（CFTC）多年來一直對該交易所抱有戒心，但司法部和財政部最終提供了達成和解所需的籌碼。財政部有權對該交易所進行製裁，並切斷其與國際銀行體系大部分環節的聯繫——這幾乎肯定會迫使其倒閉。
該和解方案是另一種替代方案。 起訴和製裁雖然這將導致巨額罰款和可能的牢獄之災，但幣安仍有機會東山再起。
幣安結算系統包含哪些內容？
幣安與美國司法部就其涉嫌串謀在未獲得反洗錢保護的情況下開展無牌照匯款業務的指控達成和解。根據和解協議，幣安同意支付1.8億美元的罰款和2.5億美元的沒收款項，並任命一名監督員，為期三年，以確保其未來合規運作。
該公司先前因在美國經營未經許可的加密貨幣衍生性商品交易平台並故意向美國監管機構隱瞞，與美國商品期貨交易委員會（CFTC）達成和解。根據和解協議，該公司將支付1.35億美元的民事罰款和1.35億美元的非法所得回饋。
除了這兩項和解協議外，該交易所還與美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）就其違反反洗錢和製裁法的指控達成和解，支付了3.4億美元的罰款（並接受為期五年的監管）。最後，它還與美國外國資產管制辦公室（OFAC）就類似指控達成了968億美元的和解協議。
不出所料，這些罰款的實際支付取決於許多因素。雖然罰款總額超過10億美元，但官員表示，最初只有4.3億美元會從幣安轉給美國政府。剩餘款項涉及各機構之間的資金交換，並取決於該交易所是否遵守未來的規章制度。
幣安的管理人員呢？
趙長鵬（CZ）已辭去幣安執行長一職，並與美國司法部和商品期貨交易委員會（CFTC）達成15億美元的和解協議。根據和解協議，他承認違反了《銀行保密法》，將於2024年2月23日被判刑。近日，他以175億美元的個人擔保和1500萬美元的信託基金獲釋。
除了 CZ 的刑事指控外，前首席合規官 Samuel Lim 還向美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 支付了 1.5 萬美元以達成和解。
幣安還會面臨其他罰款嗎？
政府與幣安達成的和解協議中，美國證券交易委員會（SEC）是個例外。 SEC原本會迫使幣安關閉在美國的大部分加密貨幣交易業務，並接受其關聯公司操縱交易的指控。 SEC的和解協議也會使BNB在美國的交易變得不可能，並損害其全球價值。
歸根結底，美國證券交易委員會正在進行的訴訟依賴於該機構的以下主張： 加密貨幣是證券在Ripple勝訴之後，幣安的律師或許更有信心回應美國證券交易委員會（SEC）的指控，保護其在Binance.US上的資產。該交易所也可能希望盡自己的一份力來反駁SEC的指控，維護自身的聲譽。
然而，美國證券交易委員會（SEC）的訴訟已經造成了損失。根據法庭文件，受SEC訴訟影響，幣安美國站（Binance.US）的每月活躍用戶減少了近一半，其資產月均價值也下降了近90%。因此，即使幣安最終勝訴，這場訴訟仍可能對在美國的業務造成巨大損失。
對產業有何影響？
對幣安的打擊是近期一系列監管行動中的最新一起，這些行動已經改變了多家市場領導者的命運，並將一些知名人士送進了監獄。聯邦政府已對幣安創始人杜寬提起訴訟。 大地月神Celsius 公司的 Alex Mashinsky 和 Sam Bankman-Fried FTX ——而捷克很可能成為最新的受害者。
除了打擊那些不受約束的傀儡人物外，政府還取締了不受監管的離岸交易所，並明確表示，任何在美國開展業務的人都必須遵守規則。
但最關鍵的問題是：監管機構在打擊加密貨幣產業方面會走多遠？
許多人樂見美國證券交易委員會（SEC）對那些經營不善的公司進行監管，但在某些情況下，監管機構並非只針對“壞人”，也包括那些初衷良好的公司。例如，儘管Coinbase努力申請合法營運所需的註冊，但SEC仍對其作為未註冊的交易所、經紀商和清算機構開展業務的行為提起訴訟。
根據 Coinbase美國證券交易委員會（SEC）於2021年4月允許Coinbase上市，當時表示認為其沒有法定權力監管像Coinbase這樣的企業。但近幾個月來，該機構突然改變立場，聲稱Coinbase自2018年以來一直在非法運營，必須註冊為國家證券交易所。
此外，Coinbase曾多次要求澄清和製定規則。例如，該交易所曾多次尋求指導，以啟動其已在委員會註冊的另類交易系統（ATS）子公司——該系統被多家經紀交易商用於向零售投資者提供交易、經紀和託管服務。
底線
幣安與多家政府機構達成的4.3億美元歷史和解協議，再次反映了監管機構對該產業的約束。儘管美國商品期貨交易委員會（CFTC）和其他機構似乎對和解結果表示滿意，但美國證券交易委員會（SEC）仍堅持其主張，即所有加密貨幣和證券都應受到監管——這一主張不僅適用於幣安，也適用於Coinbase等其他交易所。
最終，政府對幣安、FTX、Terra-Luna和其他不良項目的打擊是理所當然的，並有助於推動加密貨幣行業走向更加成熟。然而，政府對加密貨幣的干預究竟會延伸到何種程度，仍有待觀察。
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