2021年，加密貨幣的忠實信徒們享受了一段短暫的黃金時期，見證了比特幣價格飆升至超過某個高峰。 $68,000 11月，NFT泡沫爆發，憑空創造了新的市場（也造就了一些新的百萬富翁）。許多人曾希望，我們終於見證了全球金融革命的開端，這場革命將使傳統金融的大部分領域變得無關緊要。然而，近期的監管舉措表明，有些人可能低估了加密貨幣合規的重要性。
毫無疑問，數位貨幣和加密貨幣正在緩慢融合。 進入全球金融領域美國加密貨幣產業正面臨傳統金融監管巨頭——美國政府、機構和法院的徹底重塑。
如果說 2021 年是加密貨幣的蠻荒西部鼎盛時期，那麼 2022-2023 年就是警長進駐之時。
FTX Collapse 為舞台揭開序幕
2022年11月，FTX公司倒閉，投資人損失高達80億美元。 2023年11月2日，陪審團裁定FTX前執行長薩姆·班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried）七項詐欺和共謀罪名全部成立。量刑聽證會將於2024年3月28日舉行。
加密貨幣觀察家應該還記得當時圍繞著FTX的推特風暴和各種謠言。 伸出手 為了挽救FTX，他孤注一擲地向幣安首席執行官趙長鵬（CZ）——他的宿敵——發出求助。趙長鵬拒絕了，這引發了人們對他真實動機的各種陰謀論。
幣安加密貨幣合規部門人事變動
CZ沒太多時間放鬆。自2018年以來，美國司法部一直在調查全球最大的加密貨幣交易所幣安。今年早些時候，司法部開始… 調查 幣安被問到是否允許俄羅斯用戶在俄烏戰爭後規避制裁。
6月5日，美國證券交易委員會 提交 針對該交易所及其關聯公司的訴訟稱，這些公司涉嫌向客戶撒謊並挪用資金。
11 月，美國司法部指控全球最大的加密貨幣交易所幣安犯有多項違法行為，包括違反《銀行保密法》、作為未註冊的匯款業務運作以及違反國際制裁。
以下是簡要概述：
無牌匯款服務業務：
幣安從 2017 年 8 月到 2022 年 10 月一直作為一家無牌照的貨幣服務企業 (MSB) 運營。它未能向美國金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 註冊，這使得該交易所得以迅速獲得市場份額，同時規避美國監管，並吸引了許多美國用戶。
反洗錢檢查：
幣安在缺乏充分的「了解你的客戶」（KYC）審核的情況下處理了數十億美元的交易。其反洗錢控制措施薄弱，吸引了犯罪分子，並為涉及非法活動的交易提供了便利。
幣安在國家安全問題上加大了賭注
為美國消費者經營未經許可的貨幣服務業務是一回事。但當交易所的行為看起來像是在非法援助因政治原因受到美國政府制裁的國家時，人們不禁要問：“他們到底是怎麼想的？”
違反制裁規定
司法部長梅里克·加蘭在新聞發布會上表示：“幣安員工明知並討論過該公司為數千名受制裁國家的用戶提供服務，他們也知道促成美國用戶與受制裁國家用戶之間的交易違反了美國法律。但他們還是這麼做了。”
幣安在包括伊朗在內的受制裁地區擁有大量客戶。從2018年1月到2022年5月，幣安處理了至少898.6億美元的美國客戶與伊朗客戶之間的交易。
恐怖主義融資
幣安並未報告與被認定為恐怖組織的團體（包括哈馬斯、伊斯蘭國、基地組織和巴勒斯坦伊斯蘭聖戰組織）相關的可疑交易。幣安錢包曾與這些組織關聯的錢包進行交易。
幣安承認有罪並同意支付賠償金。 的美元4億元 為了解決這些指控，幣安支付了和解金。幣安的和解金額是業內涉及公司高管刑事指控的最大和解金之一。罰款金額也是企業被告所面臨的最嚴厲的處罰之一。
幣安執行長趙長鵬（CZ）也承認聯邦罪行，並同意支付50萬美元罰款，罰款將由趙長鵬個人出資。他已辭去執行長一職。
另外，美國 財政部 以及 美國商品期貨交易委員會 財政部長珍妮特耶倫宣布與幣安達成更多和解協議。她表示，幣安因洗錢和製裁問題達成的和解協議是美國財政部歷史上金額最高的和解協議。
幣安加密貨幣合規相關法律訴訟時間線
幣安的和解協議標誌著美國司法部調查的結束。以下是時間軸概述，您可以從中了解美國各機構訴訟的進展。
- 二月15： 對幣安的懷疑可以追溯到 2018 年，當時美國執法部門進行了多次調查。
- 三月1： 以參議員伊麗莎白·沃倫等人為首的美國國會對幣安進行了審查，要求其對各種指控作出回應。
- 三月27： 美國商品期貨交易委員會（CFTC）指控趙長鵬和幣安公司犯有七項交易違規和市場操縱罪。
- 五月5： 美國司法部對幣安公司違反對俄羅斯制裁的行為展開了調查。
- 六月5： 美國證券交易委員會（SEC）對幣安提起 13 項指控，包括未註冊證券銷售和允許美國客戶使用其交易所。
- 七月6： BinanceUS 開始出現領導階層外流。
- 八月2： 美國司法部考慮對幣安提起詐欺指控，傾向於罰款或達成不起訴協議。
- 八月14： Binance.US 向美國證券交易委員會申請了保護令。
- 13 月 14 日至 XNUMX 日： Binance.US 大幅裁員，其執行長也離職了。
- 九月19： Binance.US 在與美國證券交易委員會的法庭訴訟中取得了一場小勝利。
- 九月21： 幣安試圖駁回美國證券交易委員會對其提起的訴訟。
- 十月23： 幣安已提交動議，要求駁回美國商品期貨交易委員會（CFTC）的訴訟。
- 十月26： 在趙長鵬的財富大幅縮水後，美國國會議員敦促司法部對幣安和泰達幣採取行動。
- 十一月21： 京東對幣安和趙長鵬提起訴訟，導致趙長鵬作為和解協議的一部分辭去幣安職務，該協議包括超過 4 億美元的罰款。
美國證券交易委員會對海怪採取行動
11 月 20 日，美國證券交易委員會對 Kraken 交易所提起訴訟，指控 Kraken 自 2018 年 9 月以來透過促進加密資產證券交易非法獲利數億美元。
該機構聲稱 Kraken 在未進行適當註冊的情況下充當交易所、經紀商、交易商和清算機構，剝奪了投資者獲得關鍵保護的權利，例如美國證券交易委員會的檢查和利益衝突保障措施。
據報道，Kraken 的平台為證券交易提供市場，處理客戶交易，自行買賣證券，並作為清算機構參與加密資產證券交易的結算。
Kraken基本面的裂痕－資金混用
Kraken 案的轉捩點在於，美國證券交易委員會還指控 Kraken 的內部控制薄弱，為客戶帶來風險，包括將客戶資金和資產與公司自身資金和資產混用，審計人員認定這是一個重大損失風險。
資金混用是最基本的信託責任禁忌之一。從地方信用社到大型銀行，所有金融機構都知道資金混用是被禁止的。如果指控屬實，我們不禁要問：Kraken公司當時究竟是怎麼想的？
以下是美國證券交易委員會（SEC）對 Kraken 公司採取行動的時間表：
- 九月2018： 美國證券交易委員會（SEC）指控Kraken非法從事加密資產證券的買賣，其營運模式涉及未註冊的證券交易所、經紀商、交易商和清算機構。 SEC指控Kraken在未進行適當註冊的情況下將這些服務混雜在一起，剝奪了投資者應享有的各項保護。
- 二月2023： Kraken同意停止透過加密資產質押服務或計畫提供或出售證券。 Kraken已支付款項。 30億美元 包括追繳非法所得、判決前利息和民事罰款，以了結美國證券交易委員會的指控。
- 十月20，2023： 美國證券交易委員會（SEC）正式指控Kraken是一家未註冊的證券交易所、經紀商、交易商和結算機構。指控內容包括Kraken將客戶資金與自身資金混用，以及其記錄保存不善，這些行為給客戶帶來了風險。 SEC尋求禁制令救濟、行為禁制令、追繳非法所得、支付利息和罰款。
加密產業的反應
與幣安在司法部指控下完全推翻先前的立場並承認有罪不同，Kraken 強烈反對美國證券交易委員會的指控，聲稱其不上市證券，並打算捍衛這一立場。
Kraken批評美國證券交易委員會（SEC）在缺乏明確法律依據或既定註冊流程的情況下，堅持要求加密貨幣交易所進行註冊。該交易所指出，它長期以來一直支持針對加密貨幣特有的風險和收益量身定制的有效市場監管。
Kraken認為，國會應採取行動，明確美國的監管政策。他們對美國證券交易委員會（SEC）的「執法監管」方式感到失望，認為這種方式會對美國消費者、創新和美國的全球競爭力產生負面影響。
推動加密貨幣合規
美國加密貨幣交易所的未來仍不明朗，我們都知道不確定性會導致波動。 專家建議 保護自己的最佳方法包括分散投資組合、自行研究（DYOR）、設定目標和限額以及管理情緒。有些人還建議將部分或全部加密貨幣存放在冷錢包中。
如果您交易加密資產，ZenLedger 可以幫助您簡化生活中的至少一個方面，例如幫助您匯總跨錢包和交易所的交易、計算您的資本收益或損失，以及填寫您每年必須提交的 IRS 表格。
您甚至可以找到方法來獲取稅收損失並抵消其他資本收益，或最多可獲得 $3,000 每年相當於普通收入的金額。
本資料僅供參考，不應被視為專業或法律建議。請就您的具體情況尋求獨立的法律、財務、稅務或其他方面的專業建議。
