أصبحت العملات المشفرة شائعة جدًا بين المتداولين النشطين نظرًا لتقلباتها العالية، وانخفاض تكاليف معاملاتها، وأسواقها المفتوحة دائمًا. إذا كنت مهتمًا بتداول العملات المشفرة، فمن المهم أن تخصص وقتًا لفهم هذه الأصول، وبناء استراتيجية تداول مناسبة، والتأكد من تتبع معاملاتك. إقرار ضريبي الأغراض.
دعونا نلقي نظرة فاحصة على فئة الأصول، وما هي العملات المشفرة، وكيفية تداولها، واستراتيجيات التداول الشائعة، وكيف يمكنك الحفاظ على كل شيء منظمًا لوقت الضرائب.
ما هي العملات المشفرة؟
تُعدّ العملات المشفرة سلعًا قابلة للاستبدال عالميًا، تتميز بانخفاض تكاليف المعاملات، وتكاليف نقل شبه معدومة، وتكاليف تخزين منخفضة أو معدومة، وفقًا لشركة Bitwise. هذه الخصائص تجعل العملات المشفرة خيارًا مثاليًا لكل من المستثمرين على المدى الطويل كأصل بديل، والمتداولين اليوميين على المدى القصير، نظرًا لضيق فروق الأسعار وانخفاض تكاليف المعاملات.
في جوهرها، تُعدّ العملات المشفرة سجلاً غير قابل للتغيير للمعاملات، مُخزّناً على شبكة لامركزية من نظير إلى نظير. وتجعل خوارزميات التشفير من المستحيل على أي شخص التلاعب بهذا السجل؛ كما أن الشبكة اللامركزية تعني عدم وجود سيطرة مباشرة لأي حكومة أو فرد؛ وتُترجم الطبيعة الإلكترونية للسوق إلى سهولة وسلاسة في التعامل.
تُشترى وتُباع العملات الرقمية عادةً عبر منصات التداول، مثل Coinbase. من خلال هذه المنصات، يمكنك شراء وبيع وتبادل مجموعة واسعة من العملات الرقمية بأسعار صرف محددة. كما يمكنك الاحتفاظ بالعملات الرقمية في محافظ إلكترونية أو تقليدية، ولكن في حال فقدان المحفظة أو تعذر الوصول إليها، يستحيل استعادة العملات الرقمية.
بعد أن تعرفنا على ماهية العملات المشفرة، دعونا نلقي نظرة على كيفية تداولها.
كيفية تداول العملات المشفرة
يجذب المتداولون اليوميون العملات المشفرة لما تتميز به من عمولات منخفضة، وأسواق مفتوحة على مدار الساعة، وقلة القيود التنظيمية مقارنةً بالأسهم والعقود الآجلة. فعلى سبيل المثال، وجدت شركة Bitwise أن منصة Coinbase Pro تُقدم هامش ربح لا يتجاوز 0.01 دولار أمريكي على البيتكوين، أي ما يعادل 0.0003%، وهو من أضيق هوامش الربح المُعلنة لأي أداة مالية في العالم!
تشمل أشهر منصات تداول العملات المشفرة ما يلي:
يُشبه تداول العملات الرقمية تداول العملات الأجنبية (الفوركس) أكثر من تداول الأسهم أو العقود الآجلة. فبدلاً من التعامل بالدولار الأمريكي فقط، يُمكن للمتداولين الوصول إلى العديد من أزواج العملات الرقمية المختلفة. على سبيل المثال، يُمكنك شراء بيتكوين باستخدام إيثيريوم لفتح مراكز شراء على بيتكوين وبيع على إيثيريوم في آنٍ واحد دون الحاجة إلى استخدام الدولار الأمريكي.
إلى جانب تداول أزواج العملات الرقمية، يُمكن لمتداولي العملات الرقمية المشاركة في عروض العملات الأولية (ICOs). تُشبه عروض العملات الأولية الاكتتابات العامة الأولية (IPOs) من حيث أنها مُصممة لتمويل مشاريع جديدة مُرتبطة بتقنية البلوك تشين. تُشبه الرموز الجديدة التي يتم إصدارها نتيجةً لعرض العملات الأولية أسهمًا تم طرحها حديثًا في الاكتتاب العام الأولي.
استراتيجيات تداول العملات المشفرة الشائعة
تُحاكي معظم استراتيجيات تداول العملات الرقمية استراتيجيات تداول الأصول الرأسمالية التقليدية. فعلى سبيل المثال، قد يستخدم المتداولون النشطون التحليل الفني لتحديد نقاط الدخول والخروج المحتملة لزوج عملات رقمية معين. وقد يتخذ المتداولون الذين يراهنون على طرح أولي للعملة (ICO) مركزًا مبكرًا للاستفادة من المكاسب المحتملة للرمز الجديد، تمامًا كما يفعلون عند شراء أسهم في اكتتاب عام أولي (IPO).
تتضمن بعض استراتيجيات التداول الأكثر شيوعًا ما يلي:
- نقل المتوسطات المتحركةيتم حساب المتوسطات المتحركة بأخذ متوسط السعر خلال فترة زمنية محددة وتطبيقه على الرسم البياني الحالي للسعر. وتتمثل إحدى استراتيجيات التداول الشائعة في مراقبة المتوسطات المتحركة طويلة الأجل وقصيرة الأجل بحثًا عن نقاط التقاطع. على سبيل المثال، قد يشير تقاطع المتوسط المتحرك لـ 50 يومًا فوق المتوسط المتحرك لـ 200 يوم إلى فرصة شراء.
- الاختراقات والأعطاليرسم العديد من المتداولين خطوطًا بين قمم وقيعان مخطط الأسعار لإنشاء ما يُسمى بخطوط الاتجاه. وكلما زاد تفاعل السعر مع هذه الخطوط، ازدادت قوة خط الاتجاه. وإذا اخترق السعر خط الاتجاه أو انخفض عنه، فقد يتخذ المتداولون مراكز شراء أو بيع في العملة الرقمية.
- نماذج الرسم البيانييلجأ العديد من المتداولين إلى أنماط الرسوم البيانية المصممة لتقييم الحالة النفسية الكامنة للسوق. على سبيل المثال، قد يشير نمط المثلث الصاعد إلى أن السعر يستعد للارتفاع. كما يمكن استخدام أنماط الشموع اليابانية لتقييم معنويات السوق في أوقات محددة لتحديد نقاط الدخول والخروج.
- سلخ فروة الرأس: المضاربة السريعة هي استراتيجية تتضمن شراء وبيع العملات الرقمية بسرعة للاستفادة من تحركات الأسعار الطفيفة. تتطلب هذه الاستراتيجية عادةً إجراء العديد من الصفقات خلال يوم واحد، وتستلزم من المتداول فهمًا عميقًا لاتجاهات السوق والقدرة على التصرف بسرعة لاقتناص فرص تحركات الأسعار.
- تداول الاتجاهالتداول بناءً على الاتجاه هو استراتيجية تعتمد على تتبع الاتجاه العام للسوق، وشراء وبيع العملات الرقمية بناءً على اتجاه سعرها، سواءً كان صعودًا أو هبوطًا. قد تتضمن هذه الاستراتيجية استخدام أدوات التحليل الفني، مثل المتوسطات المتحركة وأنماط الرسوم البيانية، لتحديد الاتجاهات واتخاذ قرارات التداول.
- تداول الزخمالتداول بناءً على الزخم هو استراتيجية تقوم على شراء العملات الرقمية التي تشهد زخمًا سعريًا قويًا وبيعها عند تباطؤ هذا الزخم. غالبًا ما تستخدم هذه الاستراتيجية مؤشرات، مثل مؤشر القوة النسبية (RSI)، لتحديد حالات التشبع الشرائي والتشبع البيعي واتخاذ قرارات التداول بناءً على ذلك.
تتميز العملات المشفرة عن العديد من الأصول الأخرى، كالعملات والأسهم والعقود الآجلة، بأنها لا تتأثر بالعديد من العوامل الأساسية، مثل تقارير الأرباح وأسعار الفائدة والتقارير الاقتصادية. مع ذلك، يجب على المتداولين الانتباه إلى بعض التغييرات المهمة التي تطرأ بمرور الوقت، مثل الانقسامات الصلبة أو غيرها من التغييرات في بنية العملات المشفرة.
ما هي أفضل عملة مشفرة للتداول اليومي؟
يصعب تحديد أفضل العملات الرقمية للتداول اليومي، إذ يعتمد اختيار العملة الأنسب على مدى تقبّل المتداول للمخاطر، ومعرفته بالسوق، وأهدافه الاستثمارية. ومن العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار عملة رقمية للتداول اليومي ما يلي:
- التقلب: يسعى المتداولون اليوميون عادةً إلى اقتناص العملات الرقمية ذات التقلبات العالية، لما توفره من فرص ربح أكبر. مع ذلك، من المهم التذكير بأن التقلبات العالية قد تزيد من المخاطر، ولذا يُنصح بوضع خطة تداول مدروسة جيدًا لإدارة هذه المخاطر.
- السيولة: من المهم اختيار عملة مشفرة ذات سيولة عالية، أي يسهل شراؤها وبيعها، وتشهد حجم تداول كبير. وهذا يضمن للمتداول إمكانية الدخول والخروج من الصفقات بسرعة وبسعر معقول.
- عمق السوق: إن العملة المشفرة ذات عمق السوق الكبير، والتي تعني وجود عدد كبير من أوامر البيع والشراء المتاحة، يمكن أن تكون أكثر ملاءمة للتداول اليومي لأنها يمكن أن توفر المزيد من فرص الربح.
- البيئة التنظيمية: قد تؤثر البيئة التنظيمية التي تُتداول فيها العملات الرقمية على مدى ملاءمتها للتداول اليومي. فعلى سبيل المثال، قد تكون العملات الرقمية المتداولة في البورصات الخاضعة للتنظيم أكثر استقرارًا وأقل عرضة للتلاعب من تلك المتداولة في البورصات الأقل تنظيمًا.
من المهم إجراء بحث شامل عن أي عملة مشفرة قبل التداول اليومي بها، وأن يكون لديك فهم واضح للمخاطر التي تنطوي عليها.
تتبع معاملاتك لأغراض الضرائب
قد تحمل العملات المشفرة كلمة "عملة" في اسمها، لكن مصلحة الضرائب الأمريكية أوضحت أنها تُعامل كأصول. وهذا يعني أن المتداولين مسؤولون عن تتبع كل معاملة والإبلاغ عن كل ربح وخسارة. تُدرج هذه البيانات في النموذج 8949 والنموذج 1040 (الجدول د) عند تقديم الإقرار الضريبي، إلى جانب الأسهم والأصول الرأسمالية الأخرى.
يكمن التحدي في العملات المشفرة في تحديد أساس التكلفة. على سبيل المثال، لنفترض أنك اشتريت بيتكوين باستخدام إيثيريوم في تاريخ محدد. قد تعرف سعر الصرف بين هاتين العمليتين، ولكن عليك أيضًا حساب أساس التكلفة بالدولار الأمريكي لتحديد الربح أو الخسارة. هذا يعني أنه يجب عليك معرفة سعر صرف الدولار الأمريكي لكل منهما.
الخبر السار هو أن العديد من منصات التداول قد سهّلت عملية إعداد التقارير الضريبية. يمكنك بسهولة تصدير قائمة بالمعاملات وحساب أساس التكلفة تلقائيًا. أما الخبر السيئ فهو أنه يجب عليك دمج هذه الأرقام من منصات تداول ومحافظ متعددة، ثم عليك ملء النماذج المطلوبة بدقة. استمارات الضرائب مع المجموع الكلي.
يُسهّل ZenLedger استيراد معاملات العملات المشفرة من منصات تداول ومحافظ متعددة، وحساب الأرباح والدخل، والتعبئة التلقائية. استمارات الضرائب مثل النموذج 8949 والنموذج 1040 الجدول د. لا داعي للقلق بشأن التمييز الدقيق بين مكاسب رأس المال قصيرة الأجل وطويلة الأجل أو توحيد المعلومات من مصادر متعددة.
الخط السفلي
أصبح تداول العملات الرقمية شائعًا جدًا خلال السنوات القليلة الماضية نظرًا لتقلباته العالية، وانخفاض تكاليف معاملاته، وانفتاح أسواقه الدائم. مع ذلك، من المهم أن يخصص المتداولون وقتًا لفهم هذه الأصول، وكيفية تداولها على النحو الأمثل، وكيفية تنظيم جميع بياناتهم المالية استعدادًا لتقديم الإقرارات الضريبية.
