يدرك كل من يُعدّ إقراره الضريبي بنفسه كيف يمكن أن تتحول التعليمات البسيطة ظاهريًا إلى كابوس معقد. وإذا كنت تتداول العملات الرقمية، فهناك طبقة إضافية من التعقيد ومخاطر التدقيق الضريبي، مما يجعل إقرارك الضريبي أكثر صعوبة. لحسن الحظ، توجد برامج متخصصة في ضرائب العملات الرقمية تساعدك على ضمان تقديم إقرار ضريبي خالٍ من الأخطاء.
دعونا نلقي نظرة على كيفية معرفة متى تحتاج إلى برنامج ضرائب العملات المشفرة، وكيف يمكن أن يساعدك في تتبع محفظة العملات المشفرة الخاصة بك وإعداد إقرارك الضريبي، وبعض أفضل حلول برامج ضرائب العملات المشفرة التي يجب مراعاتها.
لماذا تستخدم برامج ضرائب التشفير؟
تصنف مصلحة الضرائب الأمريكية العملات المشفرة على أنها "ممتلكات". بدلاً من كونها "عملة"، مما يعني أنها تخضع لنفس قواعد الأسهم والاستثمارات التقليدية الأخرى. والأهم من ذلك، أنك تحقق ربحًا أو خسارة رأسمالية مع كل عملية بيع (بما في ذلك معاملات العملات الرقمية فيما بينها دون تحقيق مكاسب نقدية) والتي يجب الإبلاغ عنها إلى مصلحة الضرائب الأمريكية.
إذا أجريتَ العديد من المعاملات خلال عام واحد، فقد يكون من الصعب حساب الربح أو الخسارة الرأسمالية في كل مرة، خاصةً إذا تمت هذه المعاملات عبر منصات تداول ومحافظ رقمية مختلفة. يُبسّط برنامج الضرائب الخاص بالعملات الرقمية هذه العملية من خلال استيراد المعاملات السابقة تلقائيًا، ومطابقتها مع بعضها البعض، وحساب أرباحك وخسائرك الرأسمالية.
يُعدّ برنامج الضرائب الخاص بالعملات الرقمية ضروريًا للمتداولين ذوي الأحجام الكبيرة والمستثمرين المحترفين، ولكنه قد يكون مفيدًا أيضًا لهواة العملات الرقمية ذوي رؤوس الأموال الصغيرة. مع أن منصات مثل Coinbase وغيرها توفر بعض البيانات، إلا أنها لا تستطيع الاطلاع على جميع معاملاتك عبر منصات التداول والمحافظ الرقمية. وقد تحتاج أيضًا إلى احتساب معاملات الاكتتابات الأولية للعملات الرقمية (ICOs) أو التعدين أو غيرها من معاملات العملات الرقمية.
مخاطر التدقيق الضريبي
أوضحت مصلحة الضرائب الأمريكية عزمها على اتخاذ إجراءات صارمة ضد متداولي ومستثمري العملات الرقمية الذين لا يُبلغون عن معاملاتهم. في العام الماضي، أرسلت المصلحة عدة دفعات من رسائل الإنذار تُعلم بعض الأفراد بعدم إبلاغهم عن دخلهم، بينما تُعلم آخرين بضرورة الإبلاغ عن معاملاتهم لعام ٢٠١٩ لتجنب أي عقوبات.
إذا قررت مصلحة الضرائب الأمريكية مراجعة إقرارك الضريبي، فقد تحتاج إلى يثبت أنك دفعت الضرائب على جميع معاملاتك بالعملات الرقمية. يتضمن ذلك تقديم سجل كامل للمعاملات وتوضيح كيفية حساب ربحك أو خسارتك الرأسمالية في نهاية العام. من خلال الاحتفاظ بـ درب المراجعة، يمكنك التأكد من أن لديك هذه الأدلة في متناول يدك إذا احتجت إليها.
يمكن لبرامج الضرائب الخاصة بالعملات الرقمية مساعدتك في إنشاء سجل تدقيق تلقائي لدعم قراراتك الضريبية في حال خضوعك للتدقيق. على سبيل المثال، يوفر برنامج ZenLedger تقارير تدقيق واضحة وقابلة للدفاع عنها، تُظهر بدقة كيفية حساب ضرائبك لدعمك أثناء تدقيق مصلحة الضرائب الأمريكية، ما يغنيك عن القلق بشأن منهجياتك أو حساباتك.
كيفية اختيار أفضل برنامج لضرائب العملات الرقمية
هناك العديد من العوامل المختلفة التي يجب مراعاتها عند اختيار أفضل برامج ضرائب التشفيربينما توفر معظم الحلول نفس الوظائف الأساسية لحساب أرباحك أو خسائرك الرأسمالية، إلا أنها تختلف في مستويات دعمها للعملات المشفرة المختلفة - ولا يجب أبدًا الاستهانة بأهمية خدمة العملاء الجيدة!
من بين الأسئلة المهمة التي يجب أن تطرحها على نفسك ما يلي:
- هل يدعم البرنامج جميع منصات التداول وسلاسل الكتل التي تحتاجها؟
- ما مدى سهولة استيراد بياناتك من هذه المصادر؟
- هل يوفر البرنامج جميع نماذج الضرائب التي تحتاجها؟
- هل يوفر لك البرنامج تقرير تدقيق كامل؟
- هل لديك إمكانية الوصول إلى خدمة عملاء عالية الجودة؟
لنفترض أن لديك ما مجموعه 300 معاملة عبر ثلاث منصات تداول، وتمتلك عددًا قليلاً من المحافظ المختلفة، ولديك ما مجموعه 24,000 دولار من العملات المشفرة - وهو مستثمر أو تاجر عملات مشفرة نموذجي إلى حد ما.
فيما يلي تفصيل للأسعار والميزات لبعض الخدمات الأكثر شيوعًا مع البيانات المتاحة حتى أبريل 2020:
يوضح الجدول مدى أهمية مراعاة كلا الميزتين و مستوى التسعير الذي تحتاجه للوصول إلى هذه الميزات. تتضمن العديد من حلول البرامج مستوى مجانيًا لإعداد الإقرارات الضريبية الأساسية، ولكنها سرعان ما تتطور إلى مستويات باهظة الثمن للحالات المعقدة. يعتمد القرار الصحيح على متطلباتك الخاصة.
برامج ضرائب العملات المشفرة الشائعة
توجد العديد من حلول برامج الضرائب الخاصة بالعملات المشفرة، لذا من المهم إجراء بحثك اللازم واختيار الخيار الأفضل لمتطلباتك.
اطلع على مقارنة تفصيلية بين المنصات المختلفة
يُقدّم ZenLedger أحد أكثر حلول برامج الضرائب على العملات الرقمية شمولاً في هذا المجال للمحترفين، بالإضافة إلى باقة مجانية للأفراد. إلى جانب حساب الأرباح والخسائر الرأسمالية، يُمكنك تعبئة نماذج مصلحة الضرائب الأمريكية الشائعة مسبقًا، مثل النموذج 1040 الجدول د والنموذج 8949، والوصول بسهولة إلى سجل التدقيق في حال وجود أي مشكلات مع مصلحة الضرائب.
يمكنك حتى استخدام حلول استغلال الخسائر الضريبية لتحديد فرص تحقيق خسائر لتعويض ضرائب أرباح رأس المال وجزء من الدخل. على عكس الأسهم، لا تخضع لقواعد البيع والشراء المتكرر، مما يجعلها خيارًا بديهيًا للجميع لتقليل أعبائهم الضريبية.
إذا كان لديك أقل من 25 معاملة، يمكنك استخدام خطة ZenLedger المجانية الجديدة التي تتضمن جميع الميزات الرائعة للخطط المدفوعة. يمكنك حتى استخدام تكامل المنصة مع برنامج TurboTax لتبسيط إجراءات تقديم إقراراتك الضريبية المتعلقة بالعملات المشفرة دون إنفاق فلس واحد!
الخط السفلي
يُعدّ برنامج الضرائب الخاص بالعملات الرقمية ضروريًا للمتداولين والمستثمرين النشطين الذين يرغبون في تقليل ضرائبهم مع الالتزام بجميع متطلبات مصلحة الضرائب الأمريكية. مع وجود العديد من الخيارات المتاحة، من المهم إجراء بحث دقيق لاختيار الخيار الأنسب الذي يلبي احتياجاتك. ضع في اعتبارك أن الميزات المختلفة قد تتطلب مستويات تسعير مختلفة.
تشتهر منصة ZenLedger بفئتها الاحترافية التي تخدم المستثمرين والمتداولين النشطين، ولكن مع فئة مجانية جديدة تستهدف الأفراد، يمكن لأي شخص استخدام المنصة لضمان تقديم ضرائبهم بدقة وتجنب أي مشاكل مع مصلحة الضرائب الأمريكية.
